今年以来,债券市场持续上涨。虽然a股短期回调显著,但仍存在结构性机会。普通投资者如何在风险可控的前提下把握市场行情?据了解,华安兴安有5月31日正式发行的优先一年持有期(A类:011738,C类:011739),股份和债务资产配置灵活均衡,在多变的市场中能做到攻守兼备,具有良好的长期配置价值。同时,拟任基金经理的鲁本投资风格均衡,善于利用“绝对收益视角”选股,也符合新产品的投资特点。
具体来说,华安兴安在一年持有期内的优先股头寸为20%-65%,投资操作灵活,可以为投资者构建科学的资产配置组合。当股市好转时,基金可以加仓抓住投资机会,当市场下跌时,也可以降低仓位控制回撤风险。在投资范围上,除了a股市场的布局外,基金还可以参与港股市场的投资,积极捕捉港股中稀缺和被低估的标的,形成良好的投资互补性,进一步分散投资风险。
对于投资目标的选择,基金会用“绝对收益视角”来选择股票,用“收益/风险”尺度来衡量每一个投资决策,从而获得一个合理的、下行风险可控的年化收益。同时,从行业、产品、效率三个方面出发,综合考虑空间、壁垒、ROE、上市公司管理和治理等因素,考虑“预期收益/潜在风险”的投资成本绩效比,为投资者选择优质股票的布局,把握优秀企业的发展成果。
在运作模式上,华安兴安有一年的持有期,投资者投资的每只基金必须持有一年。这种设置的好处是,一方面帮助投资者把握长期收益。根据中国科学技术基金会的《2019年度全国公募基金投资者状况调查报告》,45.4%的投资者平均持有一支基金不到一年,这也是“基金赚钱,基本人不赚钱”的重要原因。设定一年持有期后,投资者可以耐心持有,避免追涨杀跌,进而充分享受基金的投资收益。
另一方面,设定一年的持有期有助于基金规模相对稳定,避免基金赎回对投资节奏的干扰,使基金经理更加专注于管理和运营,从而为投资者创造良好的业绩。
值得一提的是,新产品将由杰出的“前沿”基金经理鲁本管理。他有10年的基金行业经验,在过去的研究和投资实践中覆盖了所有一级行业,拥有广泛的能力圈,注重多轨均衡布局,是一名全天候的均衡基金经理。
目前,鲁本管理着6种基金产品,在投资运营中坚持“通过研究创造价值,为企业成长赚钱”,为投资者创造了良好的回报。基金第一季度报告显示,截至3月31日,基金管理的华安安康A和华安新优先股A采用“固定收益”策略,过去一年的收益率分别为18.04%和18.97%。华安瑞明两年成立A积极捕捉股市机会,过去一年回报率60.24%。
华安基金作为管理者,综合管理实力过硬,在中长期股权投资和固定收益方面成绩显著,可以为新基金提供强大的投资和科研护航。海通证券数据显示,截至一季度末,华安基金近3年和5年的股票型基金回报率分别为91.10%和124.14%,在全行业排名第14/112和17/98位。去年,华安基金获得了12个行业权威奖项,包括“金牛基金管理公司”、“三年持续回报明星基金公司”和“黄金基金顶级公司奖”,这也是三大证券公司af的“大满贯”